勧誘方針 ＜基本方針＞
○お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
○法令および保険会社の定めた取り扱い規定等に則り、適正な営業活動を行います。
○保険、金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
＜1.適正な勧誘＞
・お客様からのご相談･ご要望等には迅速かつ誠実に対応したします。
・お客様のご迷惑となる時間帯･場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供に当たる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客様には、告知義務があること、またこの告知義務に違反したときには保険契約が介助されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
＜2.適合性の原則＞
・お客様の加入･補償ニーズ･投資の目的に照らし、適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするに当たっては、妥当な保険金額・納付金額等、お客様の資力･財産その他の属性を勘案し、社内規程に即した運営管理を行います。
・外貨建の保険・変額年金保険･投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験･知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
＜3.募集資料の取扱い＞
・募集資料は社内規程にしたがったもののみを使用します。
＜4.誤認防止＞
・各種保険商品、および金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱いします。
＜5.説明義務＞
・お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。・
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断片的な説明は致しません。
＜6.保険料等の授受＞
・お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
＜7.顧客情報の保護＞
・お客様のプライバシーを保護し、知りえたお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
